מחדל: מיליארדי דולרים של כספים איראניים זורמים דרך בנקים אמריקניים

מיליארדי דולרים של כספי משטר באיראן זורמים מדי שנה דרך חשבונות סליקה בבנקים אמריקניים באמצעות מערכת הבנקאות המקבילה ושותפים זרים, זאת למרות סנקציות חמורות האוסרות על גופים הכפופים לחוק האמריקני לקחת חלק בפעילות פיננסית הקשורה לטהראן, כך דווח בוול סטריט ג'ורנל.

כדי להסתיר את מקור הכספים, איראן מסתיימת ברשת מורכבת של חברות קש ובתי השקעות במקומות כמו הונג קונג ודובאי, המנתבים עסקאות דרך מוסדות בסין ובאיחוד האמירויות המקושרים לבנקים בארה"ב.

במסגרת מבצע "הנצור הכלכלי", משרד האוצר האמריקני זיהה לאחרונה את הסניף באיחוד האמירויות של בנק מצרי ממשלתי כגורם שהעביר עד 1.8 מיליארד דולר עבור חברות המקושרות לרשתות הצללים של איראן באמצעות חשבונות בשלושה בנקים אמריקניים, ששמם לא צוין ושסירבו להגיב. ההתפתחויות מציבות דילמה בפני וושינגטון, שכן הטלת מגבלות נוקשות מדי על בנקים אמריקניים או זרים עלולה להאיץ במדינות חיפוש אחר חלופות לדולר כמו היואן הסיני.

מומחים לפיננסים מציינים כי בעוד שמשרד האוצר זיהה בעבר כ־9 מיליארד דולר איראניים שעברו בבנקים באמריקה בשנת 2024, אכיפה מחמירה יותר מצד הבנקים המקומיים עשויה לצמצם את התופעה. מנגד, אזהרות האוצר מחדדות את הדרישה מבנקים ברחבי העולם להגביר את הפיקוח על עסקאות חשודות, תוך מתן הזדמנות לבנק מצרים להגיב על ההאשמות טרם ניתוקו הסופי ממערכת הסליקה האמריקנית.