כיצד אוכל להגדיל את סיכויי לקבל פטור ממס מטעמים רפואיים? מומחי 'זכותי' עונים

"קבלת הזכות לפטור ממס היא ברת השגה. אבל על כל אדם שהצליח לקבלה, ישנם רבים אחרים שלא הצליחו," אמרו מומחי 'זכותי', החברה המובילה למיצוי זכויות רפואיות. "עבור רבים, ההליך לקבלת הפטור הוא מורכב ומסורבל, ואין להם מספיק ידע והבנה במורכבות הבירוקרטית של מוסדות המדינה על מנת למקסם את הסיכויים שלהם לקבל את הפטור."

לכן, מומחי 'זכותי', שטיפלו בהצלחה כבר בעשרות אלפי ישראלים שהתקשו למצות את זכויותיהם הרפואיות אל מול מוסדות המדינה, צללו איתנו לפרטים כדי שתוכלו להבין איך עושים את זה מהר ונכון.

תנאים ועוד תנאים

הדבר הראשון שחשוב לדעת הוא שאין לכם מה לרוץ לביטוח לאומי. הליך קבלת פטור ממס הכנסה מתחיל אצל רשות המסים. בגדול, פטור ממס היא זכות השמורה לבעלי מחלות או ליקויים קשים הפוגעים בתפקודם באופן נרחב, משמע: הם בעלי 100% נכות על ליקוי אחד או 90% משוקללים על מספר ליקויים, וזאת בהנחה כי לפחות אחד הליקויים שלהם מהווה מינימום של 40%. יש למלא ולשלוח לרשות המסים את טופס 1516 1516 בצירוף מסמכים נוספים, לפי דרישת המוסד. בנוסף, יש לשלם אגרה של 650 ש"ח.

"חשוב לציין כי אחוזי נכות הם רק סעיף אחד של תנאי סף לקבלת הפטור," אמרה אחת המומחיות, מנהלת מקצועית שישבה 11 שנים בוועדות רפואיות בביטוח לאומי ב"ש. "יתר על כן, פטור מלא ממס - בסך כ-440,000 ש"ח לשנה - יכול להינתן לנכה שנכותו נקבעה לתקופה מינימלית של 365 יום. אדם שנכותו הוכרה לתקופה של בין חצי שנה לשנה, עשוי להיות פטור בגובה מקסימלי של כ-75,000 ש"ח לשנה, ומי שקיבל הכרה בנכות לתקופה של חצי שנה, יכול להיות פטור עד לגובה 37,500 ש"ח. נכות לתקופה של פחות מחצי שנה אינה מזכה. כמו כן, שכרו של התובע גם עשוי להשפיע על גובה הפטור: גובה ההכנסה השנתי המקסימלי - מיגיעה אישית - המאפשר קבלת פטור ממס, עומד בימינו על 440,000 ש"ח."

לאחר קליטת המסמכים ברשות המסים, תקבלו זימון לוועדות הרפואיות של ביטוח לאומי - המהוות את האתגר הגדול באמת בדרך אל הפטור.

הדרך אל הפטור ממס הכנסה

"משך הדיון בוועדות הרפואיות קצר מאוד. ברוב המקרים, מדובר רק בכמה דקות," מספרת מומחית מ'זכותי', שעבדה בעבר בביטוח הלאומי בסניפי תל אביב ונתניה. "זה משאיר לתובע זמן מוגבל ביותר להציג את מצבו, להסביר את הקשיים הרפואיים ולהעביר את מלוא התמונה האישית שלו. לכן, סיכויי ההצלחה של מי שמגיע ללא הכנה מוקדמת אינם גבוהים במיוחד."

לדבריה, עצם ההשתתפות בוועדה הרפואית היא חוויה לא פשוטה מבחינה רגשית. "רבים מהפונים מגיעים בלחץ, מבולבלים וללא כל המסמכים הדרושים," היא מוסיפה. "כיוון שהזמן כה קצר, באופן טבעי קשה מאוד להותיר רושם מקצועי ומסודר, והדבר עלול לפגוע בתוצאה הסופית."

כמובן, מומלץ להקדיש זמן להכנה מוקדמת בבית, ואף לתרגל בקול רם את אופן הצגת הדברים. "החזרה על החומר מראש עוזרת מאוד," היא מדגישה. "זה מאפשר להגיע לוועדה ממוקדים, רגועים יותר ובעלי יכולת להסביר את המצב בצורה ברורה ומשכנעת."

ובכל זאת, גם הכנה מוקדמת לא תמיד מספיקה. עבור רבים, ההתמודדות עם ההליך הבירוקרטי הארוך והמורכב דורשת ליווי מקצועי צמוד. כאן בדיוק נכנסת לתמונה חברת 'זכותי', המעסיקה צוות רחב של רואי חשבון, יועצי מס, מומחי זכויות ורופאים, שחלקם עבדו בביטוח לאומי ואף ניהלו מחלקות, שכל תפקידם כעת הוא לסייע ללקוחות לממש את זכויותיהם הרפואיות עד תום. "המטרה שלנו היא להקל על התהליך ככל האפשר," מסבירים ב'זכותי'. "אנחנו עוזרים ללקוחות להשיג את כל המסמכים החשובים שיופיעו בתביעה ויותאמו לתקנות הביטוח הלאומי."

הליווי של החברה הינו מא' ועד ת' - מההחלטה הראשונית לפעול למען קבלת הזכויות ועד לרגע שבו הלקוח מקבל בפועל את ההכרה וההטבות המגיעות לו. "אנחנו צועדים עם כל אחד מהלקוחות שלנו יד ביד לאורך כל הדרך, עד להשגת התוצאה הרצויה ולמימוש מלא של זכויותיו הרפואיות," הם הדגישו.

סוד ההצלחה

חשוב להבין  גם כי עמידה בכל התנאים לקבלת אחוזי הנכות הנדרשים לקבלת הפטור - ואף עמידה אמיצה בוועדות הרפואיות - אינן מבטיחות את קבלת אחוזי הנכות הנדרשים. לפעמים זה פשוט לא מספיק. כמובן שישנה האופציה להגיש ערר, אך זה, כמובן, מחזיר את התובע לנקודת ההתחלה, כאשר הוא כבר מותש נפשית. לכן, צריך לעשות את המקסימום על מנת כלל לא להגיע למצב שבו צריך להתמודד עם ועדות הערר.

אם בכל אופן בקשתכם נדחתה, מומחי 'זכותי' מדגישים כי יש להגיע לוועדות הערר עם מסמכים חדשים וטיעונים עדכניים, ולא להסתמך על אותם חומרים שהוצגו בפני הוועדות הראשוניות. בדרך זו ניתן להגדיל את הסיכוי לשינוי ההחלטה ולקבלת אחוזי הנכות הדרושים לצורך זכאות לפטור ממס. "מדובר בתהליך לא פשוט, ואנו כאן בדיוק בשביל ללוות את הפונים אלינו ברגעים המורכבים הללו," הם אמרו.

לדברי המומחים, 'זכותי' מפעילה צוות ייעודי שמדריך את הלקוחות כיצד להיערך לוועדות הרפואיות ולוועדות הערר. "הצוות שלנו הוכשר על ידי אנשי מקצוע שעבדו בביטוח לאומי שנים רבות, וביניהם רופא שכיהן במשך 32 שנים בוועדות הערר של ביטוח לאומי בחיפה," הם ציינו. "משמע, אנחנו באים לא רק עם ניסיון 'מבחוץ' אלא גם 'מבפנים'. ההיכרות שלנו עם התהליכים הפנימיים בביטוח לאומי היא סוד ההצלחה של 'זכותי' בסיוע ללקוחותיה בהתמודדות עם הוועדות השונות.

"אנחנו מלווים את לקוחותינו לאורך כל הדרך: מהגשת הטפסים הראשונית, דרך הדרכות מקיפות ומקצועיות לפני הוועדות הרפואיות וכן ועדות הערר, עד לרגע שבו הם מקבלים את הזכויות המגיעות להם," מסכמים המומחים של 'זכותי'. "מיצוי זכויות רפואיות הוא תחום ההתמחות שלנו, והוא גם הייעוד שמניע אותנו להמשיך ולעזור לעוד רבים בעתיד."